Die Kenntnis Ihres Einkommens ist nur der erste Schritt, um zu verstehen, wie viel Sie besteuert werden. Dieser Leitfaden hilft Ihnen zu verstehen, wie das US-amerikanische Steuersystem funktioniert und wo Sie hineinpassen.
Was ist eine Steuerklasse?
Die Bundesregierung besteuert die Menschen danach, wie viel sie jedes Jahr verdienen. Sieben Steuern Klammern - basierend auf den Einkommensbereichen - bestimmen Sie, wie viel Sie bezahlen:
Federal Tax Brackets nach bereinigtem Einkommen
Der Satz, den ein einzelner, nicht verheirateter Antragsteller für die Bundeseinkommensteuer zahlt.
| Steuersatz | Single (nicht verheiratet) |
|---|---|
| 10% | 0 zu $ 9,700 |
| 12% | $ 9,701 bis $ 39,475 |
| 22% | $ 39,476 bis $ 84,200 |
| 24% | $ 84,201 bis $ 160,725 |
| 32% | $ 160,726 bis $ 204,100 |
| 35% | $ 204,101 bis $ 510,300 |
| 37% | $ 510,301 und höher |
Welche Kategorien gelten für Einkommensteuerklassen?
Zusätzlich zu diesen Klammern gibt es vier Hauptkategorien, auch als "Status" bekannt, das beeinflusst, wie Sie besteuert werden:
- Einzelne Filer - unverheiratet
- Verheiratet, gemeinsam eingereicht - Paare, die zusammen eingereicht haben
- Verheiratet, getrennt eingereicht
- Haushaltsvorstand - unverheiratet, leben mit einem qualifizierten Kind
Zusammen bilden die Kategorien und Klammern sieht aus wie das:
Federal Tax Brackets nach bereinigtem Einkommen
Einkommenssteuerklassen für die verschiedenen Kategorien von Steuererklärungen. HINWEIS: *Qualifizierte Witwen oder Witwer sind ihre eigene Kategorie, mit den gleichen Einkommensklassen wie diejenigen, die verheiratet sind und gemeinsam einreichen.
| Steuersatz | Single | Verheiratete Einreichung gemeinsam* | Verheiratet, getrennt eingereicht | Haushaltsvorstand |
|---|---|---|---|---|
| 10% | 0 zu $ 9,700 | $ 0 bis $ 19,400 | $ 0 bis $ 9,700 | $ 0 bis $ 13,850 |
| 12% | $ 9,701 bis $ 39,475 | $ 19,401 bis $ 78,950 | $ 9,701 bis $ 39,475 | $ 13,851 bis $ 52,850 |
| 22% | $ 39,476 bis $ 84,200 | $ 78,951 bis $ 168,400 | $ 39,476 bis $ 84,200 | $ 52,851 bis $ 84,200 |
| 24% | $ 84,201 bis $ 160,725 | $ 168,401 bis $ 321,450 | $ 84,201 bis $ 160,725 | $ 84,201 bis $ 160,700 |
| 32% | $ 160,726 bis $ 204,100 | $ 321,451 bis $ 408,200 | $ 160,726 bis $ 204,100 | $ 160,701 bis $ 204,100 |
| 35% | $ 204,101 bis $ 510,300 | $ 408,201 bis $ 612,350 | $ 204,101 bis $ 306,175 | $ 204,101 bis $ 510,300 |
| 37% | $ 510,301 und höher | $ 612,351 und höher | $ 306,176 und höher | $ 510,301 und höher |
Wie funktionieren Steuerklassen?
Wenn Sie sich die Tabelle oben ansehen, können Sie davon ausgehen, dass Sie für Ihr gesamtes Einkommen nur einen Pauschalsteuersatz erhalten. Aber es ist komplizierter.
Die USA haben das, was a heißt progressives Steuersystem. Was das wirklich bedeutet, ist, dass der Betrag, den Sie besteuert bekommen, mit dem Betrag, den Sie verdienen, fortschreitet - selbst innerhalb der oben beschriebenen Steuerklassen.
Beispiel: Nehmen wir an, Sie bringen als einzelner Akteur ein zu versteuerndes Einkommen von 20,000 US-Dollar ein. Sie würden in die Steuerklasse von 12% fallen, aber Sie würden nicht einfach mit 12% besteuert. Stattdessen werden Sie mit dem niedrigsten Steuersatz für die ersten 9,700 USD besteuert, den Sie verdienen, und mit dem höheren Steuersatz für das Geld, das Sie darüber verdienen.
Mit anderen Worten, Sie würden in zwei verschiedenen Steuerklassen besteuert: 0 bis 9,700 US-Dollar und 9,701 bis 39,475 US-Dollar. Für die ersten 9,700 USD, die Sie verdienen, werden Sie nur mit 10% besteuert. Die verbleibenden 10,300 USD, die Sie verdienen, werden mit der nächsten Steuerklasse von 12% besteuert. Sie würden also 970 US-Dollar für die erste und 1,236 US-Dollar für die zweite Klammer schulden.
Was sind die Unterschiede zwischen staatlichen und bundesstaatlichen Steuerklassen?
Die obige Grafik zeigt die Einkommenssteuerklassen des Bundes. Es gibt auch separate staatliche Steuerklassen. Jedes Land hat seine eigenen Regeln, aber sie besteuern das Einkommen in der Regel zu niedrigeren Sätzen als die Bundesregierung. Die meisten Staaten haben eine progressive Steuerstruktur ähnlich der des Bundes. Es gibt jedoch einige Ausnahmen.
Sieben Staaten Einkommen überhaupt nicht besteuern:
- Alaska
- Florida
- Nevada
- Texas
- Süddakota
- Washington
- Wyoming
Tennessee und New Hampshire besteuern keine Einkünfte aus Löhnen, aber einige Einkünfte aus Investitionen.
Neun Staaten Steuereinnahmen zu einem Pauschalbetragegal wie viel du verdienst:
- Colorados
- Illinois
- Indiana
- Kentucky
- Massachusetts
- Michigan
- North Carolina
- Pennsylvania
- Utah
In welcher Steuerklasse bin ich?
Um Ihre Steuerklasse zu bestimmen, müssen Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen im Jahr 2019 kennen. Dazu müssen Sie zwei Dinge herausfinden: Ihr Einkommen und dein Steuerabzüge.
- Einkommen: Grundsätzlich sind alle Einkünfte steuerpflichtig. Dies Dazu gehören Ihr Gehalt, Löhne, Trinkgelder, jegliche Bezahlung für freiberufliche Arbeit, Verkäufe von Immobilien und mehr. (Es schließt auch Kapitalgewinne ein, die mit besteuert werden können unterschiedliche Preise je nachdem, ob sie kurz- oder langfristig sind oder nicht und wie hoch Ihr Einkommen ist).
- Steuerabzüge: A Steuerabzug ist ein Geldbetrag, der von Ihrem Gesamteinkommen abgezogen wird Senkung des Steuerbetrags, den Sie zahlen müssen.
Sobald Sie Ihr Gesamteinkommen festgelegt haben, können Sie im Allgemeinen alle Abzüge abziehen, um Ihr zu versteuerndes Einkommen zu erhalten. Sehen Sie sich die Tabelle oben an, um herauszufinden, wo Sie sich befinden.
Was ist der Standardabzug?
Der am häufigsten verwendete Steuerabzug ist der Standardabzug, die ein Fragenloser Betrag, den Sie von Ihrem Einkommen abziehen könnenSenkung des Gesamtbetrags der zu zahlenden Steuern. Vergewissern Sie sich, dass Sie die Regeln verstanden haben, bevor Sie den Standardabzug in Anspruch nehmen. Dies ist beispielsweise nicht möglich Hypothekenzinsen abziehen wenn Sie auch den Standardabzug beanspruchen.
Beispiel: Nehmen wir eine einzelne Person, deren einziges Einkommen aus ihrem Gehalt von 32,000 US-Dollar besteht. Wenn sie nur den Standardabzug von 12,200 USD einnehmen, haben sie ein zu versteuerndes Einkommen von ungefähr 20,000 USD. Das heißt, sie fallen in die 12% -Klasse.
Was ist eine IRS-Steuerprüfung?
Eine IRS-Prüfung ist eine Überprüfung der Steuererklärung einer Person durch einen IRS-Beamten um sicherzustellen, dass alles richtig gemacht wurde. Manchmal, Du wirst zufällig ausgewählt, aber in der Regel wird Ihre Rückkehr durch etwas oder jemanden hervorgehoben und für ein Audit gekennzeichnet. Wenn Sie geprüft werden, Du wirst es herausfinden per Mail - nie über das Telefon.
Sie können auch vom IRS über a hören Steuerbekanntmachung, Das ist normalerweise weniger ernst und könnte sein für eine beliebige Anzahl von GründenB. die Überprüfung Ihrer Identität, die Erhöhung oder Senkung Ihres Steuererklärungsbetrags.
Wie weit kann das IRS-Audit zurückreichen?
Die IRS allgemein schließt die letzten drei Anmeldejahre in eine Steuerprüfung ein. Die Agentur kann jedoch einen Blick zurückwerfen, wenn sie einen schwerwiegenden Fehler feststellt. In der Regel dauert es nicht länger als sechs Jahre.
Wer wird auditiert?
Die IRS prüft Steuerzahler mit einem Haushaltseinkommen zwischen mindestens 50,000 und 100,000 US-Dollar.
Wie ProPublica berichtet hat, hat das IRS seine gesehen Das Budget wurde Jahr für Jahr gekürztund seine Fähigkeit, die Reichen und Unternehmen zu prüfen, hat ebenfalls gelitten. Heutzutage, Die bestverdienenden 1% der Steuerzahler sind etwa gleich häufig geprüft als diejenigen, die behaupten, die Earned Income Tax Credit (EITC), eine Gruppe mit einem durchschnittlichen Haushaltseinkommen von 20,000 USD pro Jahr.
Eine kürzlich Analyse stellten fest, dass ein Landkreis im Mississippi-Delta der am höchsten geprüfte Landkreis in Amerika ist, obwohl mehr als ein Drittel seiner überwiegend afroamerikanischen Bevölkerung unter der Armutsgrenze liegt. Außerdem sind die fünf Bezirke mit den höchsten Prüfungsquoten überwiegend afroamerikanische ländliche Bezirke im tiefen Süden.
"Diejenigen, die Schwierigkeiten haben, über die Runden zu kommen, werden unfair geprüft, während die wenigen glücklichen Steuern ohne Konsequenz ausweichen." Senator Ron Wyden, D-Ore., das ranghohe Mitglied im Finanzausschuss des Senats, sagte ProPublica im Jahr 2018.
Dieser Artikel erschien ursprünglich auf ProPublica
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